Версия для печатиВерсия для печати Криминал | № 18 | Май | 2007

Постоянный адрес статьи: http://www.sormovich.nnov.ru/archive/1106/

Мошенничество в сфере потребительского кредитования

Преступления становятся современней и «изящней»

Не так давно 70-летний юбилей со дня основания отметила служба милиции по борьбе с экономическими преступлениями. В экономике России появились ранее невиданные формы расчетов и кредитования, а вслед за ними возникли и новые виды преступной деятельности. Сегодня чтобы обокрасть человека, не нужно взламывать его квартиру или поджидать с ножом в темном переулке. Жертва долгое время может даже не догадываться, что ее карманы кто-то хорошенько «почистил».

Мошенничество в сфере систем расчетов и кредитования уже стало настоящей «головной болью» отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), и число таких преступлений продолжает быстро расти. В УВД по Сормовскому району противодействие «интеллектуальным» преступникам оказывает оперуполномоченный ОБЭП лейтенант Максим Кизилов, на счету которого, несмотря на его молодость, большое количество успешно раскрытых преступлений.

— Максим Владимирович, кто в первую очередь рискует стать жертвой мошенничества в сфере потребительского кредитования?

— Абсолютно любой человек. Не нужно думать, что если вы никогда не брали кредит (хотя на сегодняшний день это уже, наверное, редкость), то вы уж точно не попадаете в группу риска. Возможных схем и комбинаций подобного рода мошенничеств огромное множество.

Например, в случае потери или хищения паспорта, необходимо, не теряя времени, написать заявление в органы внутренних дел. Всем известно, что для оформления потребительского кредита достаточно предоставления двух документов. Большинство же людей вкладывают водительские права, медицинский полис, пенсионное свидетельство и другие документы непосредственно в паспорт или же носят их в портмоне (сумочке). Таким образом, если вы утратили документы, вполне возможно, кто-то может ими воспользоваться в преступных целях. Ведь у мошенников появляется все необходимое, чтобы, например, оформить на имя ничего не подозревающего гражданина любую дорогостоящую покупку. При отсутствии своевременно поданного заявления доказать, что кредит был взят не тем лицом, на которое он оформлен, порой бывает очень сложно.

— Как может возникнуть такая ситуация? А как же фотография в паспорте?

— Во-первых, фотографию можно заменить, во-вторых, с целью оформления кредита часто приходят действительно похожие люди. Прибавьте к этому возможные возрастные изменения, верхнюю одежду, шапку, если дело происходит в холодное время года…

Возможен и третий вариант: сговор с лицом, занимающимся оформлением кредитов. У нас сейчас возбуждено 8 таких дел. В случае сговора бывает даже так, что мошенники не используют оригиналы документов. Банк при оформлении кредита оставляет у себя ксерокопии документов клиента. Таким образом, «нечистому на руку» работнику достаточно иметь лишь копии, чтобы оформить кредит. Уберечься от этого на 100 процентов практически невозможно. Единственно, что могу посоветовать: старайтесь оставлять по возможности меньше копий своих документов в различных организациях.

— В описанных Вами случаях от потерпевших мало что зависит. Но ведь часто бывает и так, что пострадавшие сами оказываются во многом виноваты в случившемся.

— Конечно, многие люди очень легкомысленно относятся к своему имуществу, не соблюдают элементарные меры предосторожности. Несмотря на многочисленные предостережения, например, хранят номера пин-кодов рядом с банковскими картами. Существует ряд возможных вариантов, как можно поплатиться за подобную беспечность, однако самый неприятный — это когда хищение совершают близкие люди.

Недавно к нам обратилась женщина, с расчетной карты которой исчезли деньги, отложенные на похороны матери. В ходе проверки выяснилось, что деньги сняла ее семнадцатилетняя дочь. Девочка всегда была очень послушной, училась на одни пятерки. У родителей, конечно, был шок.

Иногда просто поражает людская доверчивость. Граждане идут на поводу у мошенников и оформляют на свое имя чужие покупки, наивно доверяя обещаниям часто малознакомых людей. Аргументируют свою просьбу преступники по-разному: отсутствие местной прописки, наличие долга перед банком и т. д. , обещают выплачивать кредит, а затем бесследно исчезают.

Попадаются на такую «удочку» в основном сильно пьющие граждане, согласные за бутылку сделать все что угодно. Но не всегда встречаются просто «добрые самаритяне», которые полагают, что в случае, если их обманут, будет достаточно просто прийти в милицию, написать заявление — и долг с них «спишется». Все, разумеется, не так просто, выплачивать деньги будет лицо, на которое оформлен кредит, доказать же факт мошенничества, а порой и просто найти преступника бывает далеко не так просто.

— Добросовестным плательщикам по потребительским кредитам банки часто высылают кредитные карты. Дают ли они возможность совершения преступных махинаций?

— Безусловно. Как правило, получив такую карту, человек, не желающий ею пользоваться, просто выкидывает ее в мусорное ведро, а то и просто оставляет «на всякий случай», вскоре забывая о ее существовании. На самом же деле в случае нежелания пользоваться этой банковской услугой, карту лучше уничтожить. Иначе ее может активировать и кто-нибудь другой. Для этого злоумышленнику, правда, необходимо знать ваши личные данные. Поэтому такие преступления, как правило, совершают люди, близко знакомые с потерпевшими.

Еще мне хотелось бы напомнить: если у вас исчезла пластиковая банковская карта, немедленно позвоните в банк и заблокируйте ее. Один из последних примеров: в пятницу вечером у одного бизнесмена пропала расчетная карта, он даже еще не успел обнаружить пропажу, когда утром следующего дня с его счета бесследно исчезли 90 тысяч рублей.

Оказалось, что в одном из магазинов трое молодых людей для усыпления бдительности продавца разыграли целый спектакль: один из них изображал жениха, остальные — его друзей. Набрав «свадебных» покупок, веселая компания расплатилась злополучной карточкой. Продавец, молодая неопытная девушка, не попросила у них предъявить удостоверение личности, хотя это условие обязательно должно соблюдаться при покупках на крупные суммы. Найти преступников не удалось до сих пор.

Наталья БИРЮКОВА

‹‹ Предыдущая статья в архиве Следующая статья в архиве ››

Статьи из свежего номера

Вахта памяти

Сорок лет назад, в воскресенье 18 января 1970 года, на одном из стапелей цеха СКМ завода «Красное Сормово», на строящейся подводной лодке зав. №712 произошла авария. При проведении гидравлических испытаний оборудования атомной энергоустановки произошел неуправляемый пуск реактора и тепловой взрыв, разрушивший активную зону с выбросом ядерного топлива из разрушенных ТВЭЛов (тепловыделяющих элементов) и радиоактивной воды в виде пара.

читать дальше

Негативное влиение Нижегородского масложирового комбината

Вредит ли нам НМЖК?

В последнее время в администрацию города и лично мэру Вадиму Булавинову поступают просьбы от нижегородцев разобраться в ситуации, сложившейся в связи с негативным, по их мнению, влиянием Нижегородского масложирового комбината (НМЖК) на чистоту окружающего воздуха. «…Выбросы вредных веществ в атмосферу явно усилились, неприятный запах ощущается особенно ближе к вечеру», — пишет Валерий Федоров, житель одного из близлежащих микрорайонов.

читать дальше

Поэзия сормовичей

Лира

Сормовские поэты: с новым годом!

читать дальше

Магазин

Книга «Однополчане»

Книга рассказывает о боевом пути 137-ой стрелковой дивизии, ушедшей на фронт в первые дни войны.
Большое количество фотографий, документальных данных, реальных рассказов бойцов о событиях войны.

Опрос

А Вы — сормович?

Да
Нет
Иногда